보험은 장기간 유지해야 하는 금융상품인 만큼 처음 가입한 이후에도 지속적인 점검과 관리가 필요하다. 프라임에셋 심현우 지사장은 이러한 점에 주목해 체계적인 보장 분석을 통한 보험료 절감과 보장 강화 컨설팅을 중심으로 고객 상담을 진행하고 있다. 심 지사장은 고객 상담 시 가장 먼저 현재 가입된 보험의 구조를 분석하는 보장 분석 과정을 진행한다. 이를 통해 불필요하게 높은 보험료를 납입하고 있는 부분이나 부족한 보장 항목을 확인하고 보다 합리적인 보장 구조를 제안하는 것이 그의 상담 방식이다.
그는 “많은 고객들이 여러 보험에 가입되어 있지만 실제로는 중복되거나 필요 이상의 보험료를 납입하고 있는 경우가 적지 않다”며 “정확한 보장분석을 통해 불필요한 보험료를 줄이고 꼭 필요한 보장은 강화하는 것이 중요하다”고 설명했다. 심 지사장은 다양한 보험사의 상품과 약관을 비교 분석해 고객의 연령, 가족 상황, 경제적 여건 등을 고려한 맞춤형 보험 설계를 진행하고 있다. 이를 통해 기존 보험을 정리하거나 재구성하면서 보험료 부담을 줄이는 동시에 필요한 보장은 유지하거나 강화하는 방식의 컨설팅을 제공한다.
특히 그는 보험 가입 이후의 관리도 중요하게 생각한다. 보험은 시간이 지나면서 고객의 상황이나 제도 변화에 따라 보장 구조가 달라질 수 있기 때문에 정기적인 점검과 상담이 필요하다는 것이다. 심 지사장은 “보험은 한 번 가입하면 끝나는 상품이 아니라 지속적으로 관리해야 하는 금융상품”이라며 “고객들이 합리적인 보험료로 안정적인 보장을 유지할 수 있도록 꾸준한 상담과 관리에 힘쓰고 있다”고 말했다.
최근 보험 리모델링에 대한 관심이 높아지는 가운데 심 지사장은 객관적인 보장분석과 현실적인 보험료 설계를 통해 고객에게 실질적인 도움을 주는 컨설팅을 이어가겠다는 계획이다. 그는 “보험은 많이 가입하는 것보다 제대로 설계하는 것이 중요하다”고 말했다. 이어 “고객의 삶에 실질적인 힘이 되는 최적의 보장 솔루션을 제공하기 위해 앞으로도 정진하겠다”고 밝혔다.
){kind=small}
){kind=small}
){kind=small}
){kind=small}
